Steuererklärung selber machen » Tipps, Tricks und Software-Hits

Das Finanzamt schickt euch meistens keine schriftliche Aufforderung eine Steuererklärung abzugeben. Daher müsst ihr euch die Frage stellen, ob ihr überhaupt eine Einkommenssteuererklärung selber machen müsst. Fast jeder zahlt in Deutschland Steuern - Umsatzsteuer, Mehrwertsteuer, Kfz-Steuer, Hunde-Steuer und natürlich die Einkommenssteuer gehören hier zu den großen Posten. So zahlt ihr das ganze Jahr über Steuern. Selbst­ständige, Unternehmer:innen und Land­wirt:innen müssen immer eine Steuererklärung abgeben (sie sind pflichtveranlagt). Nur wenn die Einkünfte unter dem Grund­frei­betrag liegen (9.408€ für 2020; 9.744€ für 2021) und sie auch keinen Verlust gemacht haben, müssen sie keine Steuererklärung selber machen.

Anders sieht es bei angestellten Arbeitnehmer:innen aus, die nur von einem Gehalt leben. Denn als Angestellte:r begleicht ihr eure Einkommens-Steuerschuld bereits mit der Lohnsteuer gemäß eurer Steuerklasse. Wer als Arbeitnehmer:in trotzdem zur Abgabe einer Steuererklärung verpflichtet ist, regelt § 46 des Einkommensteuergesetz (EStG). Eine freiwillige Abgabe als Arbeitnehmer:in verschafft euch allerdings einen Überblick darüber, ob ihr zu wenig Steuern unterm Jahr gezahlt habt und Freibeträge in Anspruch nehmen könnt. Wenn ihr zu hohe Steuern gezahlt habt, bekommt ihr auch bei einer freiwilligen Abgabe ((Antragsveranlagung) eine Rückerstattung vom Finanzamt. Wer jährlich zu wenig Steuern zahlt, muss mit hohen Steuernachzahlungen rechnen. Bei einer freiwilligen Abgabe als Arbeitnehmer:in könnt ihr die Abgabe aber auch fristgerecht widerrufen und geht so kein Risiko einer Nachzahlung ein.

Folgende Personen müssen eine Steuererklärung selber machen:

• Ihr erhaltet Lohn­ersatzleistungen von mehr als 410€, zum Beispiel Kurzarbeitergeld, Elterngeld oder Arbeitslosengeld 1.
• Ihr arbeitet bei mehr als einem Arbeit­geber gleich­zeitig und versteuert eure Einkünfte in der Lohn­steuerklasse VI.
• Ihr habt Neben­einkünfte von mehr als 410€ (nach Abzug von Werbungs­kosten, Pausch-, Entlastungs- und Frei­beträgen). Minijobs und abgeltung­steuer­pflichtige Kapital­einkünfte zählen nicht dazu.
• Bei eurer Lohn­steuer ist ein Frei­betrag einge­tragen. Das gilt nicht für Pausch­beträge für Behinderte, Kinder und Hinterbliebene. Das gilt nicht, wenn die Summe aller Einkünfte in 2020 unter 11 900€ (22 600 Euro für Paare) lag.
• Wenn ihr eine Abfindung oder Lohn für mehr­jährige Arbeit (nach Fünftelregelung) erhaltet.

Es macht Sinn, die Steuererklärung online abzugeben, da nicht nur hilfreiche Software-Programme und Apps Tipps geben, sondern euch auch die große Zettelflut erspart bleibt. Die Abgabe in Papierform dürfen nur noch Arbeitnehmer:innen und Senior:innen nutzen, wenn sie keine weiteren Gewinneinkünfte als Selbstständige, Gewerbetreibende oder aus Land- und Forstwirtschaft haben. Selbstständige, Freischaffende und Unternehmer:innen müssen die Steuererklärung immer online abgeben. Die Kosten für das Softwareprogramm könnt ihr außerdem in der Steuererklärung des Folgejahres auch als Werbungskosten absetzen. Falls ihr noch hilfreiche Tipps zur Steuersoftware und praktischen Apps habt, nennt diese gerne in den Kommentaren!  

Software	Vor- &  Nachteile	Preis	Link
Taxfix	Browser-Version oder in App nuzbar Formulare nach Fragen & Antworten aufgebaut nicht geeignet für: Freischaffende  & Selbstständige Gewinnermittlung aus Land- und Forstwirtschaft, für Rentner:innen,Vermietung und Verpachtung von Wohnungenund Häusern	39,99€ 59,99€ für Ehepaare kostenlos bei Erstattung unter 50€	zum Angebot
Smartsteuer	geeignet für alle: Arbeitnehmer:inen, Beamt:innen, Gewerbetreibende, Selbständige, Azubis, Student:innen, Rentner:innen und Pensionär:innen, Land und Fortstwirtschaft. Browser-Version oder in App nurtzbar 5 Abgaben inkl. Familie & Freunde Live-Berechnung der möglichen Nachzahlung/Rückerstattung übersichtliche Nutzeroberfläche fertig in maximal 90 Minuten ...aten-Speicherung in Anbieter-Cloud (kann auch vorteilhaft sein!)	34,99€ je Steuerjahr	zum Angebot
Wundertax	geeignet für: Arbeitnehmer:innen, Angestellte, Studenten, Selbständige und Auszubildende  Live-Berechnung der möglichen Nachzahlung/Rückerstattung Optimierungscheck mit Tipps und Tricks zu Eingaben Daten-Speicherung in Anbieter-Cloud keine Software oder App, die du dir herunterladen kannst. nicht genannt werden: Vermieter:innen, Rentner:innen und Pensionär:innen, Land und Fortstwirtschaft	34,90€ pro Steuererklärung Euro 84,90€ für 3 Steuererklärungen (je 28,30€) 104,90€ für 4 Steuererklärungen (je 26,23€)	zum Angebot
Lexware Taxman	geeignet für: Angestellte, Rentner:innen, Selbstständige, Vermieter:innen Daten werden lokal und nicht in einer Cloud gespeichert Kein Abo Erstellung von bis zu 5 Steuererklärungen spezielle Versionen für Selbstständige, Vermieter:innen und Rentner:innen notwendig	ab 29,90€	zum Angebot
WISO Steuer	geeignet für alle: Arbeitnehmer:inen, Beamt:innen, Gewerbetreibende, Selbständige, Azubis, Student:innen, Rentner:innen und Pensionär:innen, Land und Fortstwirtschaft. viele Software-Versionen für verschiedene Ansprüche Optimierungscheck mit Tipps und Tricks zu Eingaben keine Angabe zum Zeitaufwand kein einheitlicher Kundenservice (da verschiedene Händler)	Online-Version steuer:Web von Buhl: 29,95€ Software steuer:Sparbuch: 29,95€ Software steuer:Mac: 39,95€	steuer:Web steuer:Sparbuch steuer:Mac
Steuertipps.de SteuerSparErklärung	fehlerfrei ohne Steuerwissen Angaben werden auf Plausibilität geprüft Software führt im Frage-Antwort-Stil durch die Steuererklärung alle Daten werden nur auf eurem Rechner verschlüsselt gespeichert Einspruchsgenerator für Widersprüche Formulare mit kleiner Schrift       komplizierter Import gespeicherter Steuerbelege aus App             keine Webversion/App für Smartphone oder Tablet	Software-Download für Windows & Mac: Spar-Abo für 39,95€, sonst einmalig 44,95€ Software-CD mit Sparabo mit Versand: 46,90€, oder einmalig 51,90€ auch als Mac-Version kostenloses Angebot für Studierende und Azubis (bis 28 Jahre)	zum Angebot für Lehrer:innen
Steuerbot.com	App für iOS und Android + Webbrowser-Version geringer Zeitaufwand: in 20 Minuten soll alles erledigt sein führt im Frage-Antwort-Stil durch die Steuererklärung auch für Azubis, Studierende und Rentner:innen Daten werden verschlüsselt über die ELSTER-Schnittstelle übermittelt Support von Steuerexpert:innen inklusive (innerhalb von 24h) Daten-Speicherung in Anbieter-Cloud	Kostenlose, vorläufige Berechnung der Rückerstattung & unter 100€ Rückerstattung  29,95€ bei über 100€ Rückerstattung & Abgabe an das Finanzamt 19,95€ bei Kurzarbeit im Jahr 2020/2021  und Gutscheincode "KURZARBEIT"	zum Angebot
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Wer muss keine Steuererklärung abgeben?

Folgende drei Personengruppen müssen keine Steuererklärung selber machen:  

• Wenn ihr nur ein geringes Einkommen erzielt: Für Singles liegt der Grundfreibetrag bei 9.744€ (Jahr 2021) und für Verheiratete bei 19.488€ (Jahr 2021). Bis zu diesen Grundfreibeträgen müssen keine Steuern gezahlt werden.
• Wenn ihr Arbeitnehmer:innen mit der Steuerklasse I seid und ihr nur Einkommen aus einer Anstellung erzielt.
• Wenn ihr als Ehepaar die Steuerklassenkombination 4/4 habt und nur Einkommen aus euren Anstellungen erzielt.

Auch wenn ihr als Arbeitnehmer:in meist nicht zur Abgabe einer Steuererklärung verpflichtet seid, könnt ihr von einer freiwilligen Einkommensteuererklärung profitieren. Für Angestellte, Student:innen und auch Rentner:innen gibt es oft Geld zurück, wenn sie beispielsweise eine zu hohe Abgeltungsteuer für Kapitalerträge bezahlt haben. Freiwillig könnt ihr bis zum 31. Dezember rückwirkend eine Steuererklärung selber machen und das rückwirkend für die vergangenen vier Jahre. Ein Vorteil ist, dass ihr bei einer rückwirkenden Steuererklärung selten damit rechnen müsst, dass ihr Geld nachzahlen sollt. Sollten doch Rückzahlungsforderungen kommen, empfehlen Steuerexpert:innen, die abgegebene(n) Steuererklärung(en) zurückzuziehen. Dazu reicht ihr, innerhalb von 4 Wochen nach Erhalt eures Steuerbescheids, per Schreiben einen Einspruch beim Finanzamt ein. Die Steuererklärung gilt damit als nicht abgegeben und ihr braucht nicht nachzuzahlen.

Mit "MeinElster" die Steuererklärung selber machen

Im Online-Portal "MeinElster" könnt ihr eure Steuererklärung selber machen und komplett kostenlos anfertigen. Die Daten werden direkt an das Finanzamt übermittelt. Steuer­programme und Apps versammeln allerdings das gesamte Steuerspar-Wissen und können die Übermittlung noch einfacher machen! Denn Steuerklärungs-Programme schlagen euch auch unbekanntere Posten vor und liefern Steuerspartipps, die in "MeinElster" nicht erwähnt werden.

Fristen für die Abgabe der Steuererklärung

Seid ihr zur Abgabe einer Steuererklärung verpflichtet (Pflichtveranlagung), ist die Abgabefrist immer der 31. Mai im nächsten Jahr. Als Ausnahme gilt: Mit Steuerberater:in oder Lohnsteuerhilfeverein gilt der 31. Dezember des nächsten Jahres. Wegen der Corona-Pandemie wurde diese Regel jedoch teilweise außer Kraft gesetzt und mehrfach verlängert. Lasst ihr euch von einer/einem Steuerberater:in oder einem Lohnsteuerhilfeverein helfen, verlängert sich die Abgabefrist. Versäumt ihr die Frist besonders bei Abgabeverpflichtung, müsst ihr mit Verspätungszuschlag, Zwangsgeld, einer Steuerschätzung und Zinsen rechnen. Wenn ihr absehen könnt, dass eure Steuererklärung auch in den nächsten Wochen nicht fertig wird, solltet ihr vor dem 31. Juli eine Fristverlängerung beantragen. Auf eine Fristverlängerung habt ihr allerdings keinen Anspruch, aber es ist einen Versuch wert. Ihr könnt auch eine stillschweigende Fristverlängerung beantragen. Das heißt, dass ihr eure Verlängerung bewilligt wird, wenn ihr bis zu eurem selbstgesezten Abgabetermin (nur ein paar Wochen in der Zukunft) nichts mehr vom Finanzamt hört. Wichtig ist, dass ihr im formlosen Antrag Gründe für die stillschweigende Fristverlängerung nennt (z.B.: Krankheit, Zusendung von fehlenden Unterlagen oder Umzug). In der Tabelle seht ihr, wann ihr die Abgabe für die Steuerjahre 2018, 2019, 2020, 2021, 2022 und 2023 erledigt haben müsst.